Buffett często dzieli się swoimi radami na temat inwestowania. W tym artykule przyjrzymy się 4 wskazówkom dla początkujących inwestorów, jak dokonać właściwego wyboru pierwszych akcji. Następnie możesz porównać swoją strategię inwestycyjną ze wskazówkami Warrena Buffetta i przekonać się, czy faktycznie szukasz odpowiedniej wartości w akcjach, która będzie napędzać wzrost ich cen.
Nie ma chyba inwestora w świecie finansów, który nie znałby popularnego „Oracle of Omaha” Warrena Buffetta. Ten mężczyzna jest symbolem sukcesu na rynkach finansowych. Jeśli jednak chcesz dowiedzieć się więcej o szczegółach jego życia i strategiach inwestycyjnych, zapoznaj się z naszym artykułem.
Kupuj firmy z przewagą konkurencyjną
Jak już wspomnieliśmy, Warren Buffett jest popularny ze względu na swoje inwestowanie w wartość. Przewaga konkurencyjna jest również uwzględniana w wewnętrznej wartości akcji i jest jednym z kluczowych punktów przy jej określaniu. Spółka, która może stworzyć swoją przewagę konkurencyjną na inne sposoby niż tylko cena, może zostać uznana za bardzo dobrą inwestycję w przyszłości.
O wiele lepiej jest kupić świetną spółkę po uczciwej cenie niż uczciwą spółkę po rewelacyjnej cenie.
Wysiłek inwestora w tym przypadku powinien polegać na zidentyfikowaniu potencjału wzrostu, jaki spółka może uzyskać dzięki swojej przewadze konkurencyjnej. Następnie należy kupić akcje po korzystnej cenie i zainkasować zysk, gdy przewaga konkurencyjna zacznie powoli zanikać.
Poczekaj na odpowiednią cenę
Znalezienie odpowiednich akcji do zainwestowania to dopiero pierwszy krok. Warren Buffett zaleca również poczekanie, aż akcje osiągną właściwą cenę. Aby ją określić inwestorzy mogą skorzystać z kilku narzędzi. Może to być analiza fundamentalna, która śledzi potencjał danej spółki w ramach obecnych nastrojów makroekonomicznych.
Można też skorzystać z analizy technicznej, która jest w stanie zidentyfikować konkretną cenę lub przedział cenowy, w którym warto kupić akcje. Analiza techniczna jest również przydatna do identyfikacji poziomów cenowych w celu wyjścia z transakcji lub inwestycji. Możliwe jest również wykorzystanie niektórych wskaźników wartości wewnętrznej akcji, takich jak wskaźnik P/E lub EPS.
Nigdy nie inwestuj w segment, którego nie rozumiesz
Na rynkach akcji można inwestować w tysiące spółek. Inwestorzy powinni jednak wybierać tylko akcje z branży, którą rozumieją. Najlepiej takiej, w której są zawodowo aktywni. Pozwala to inwestorowi na znacznie lepszą identyfikację aktualnych trendów w zakresie kupna lub sprzedaży akcji. Przede wszystkim jednak, taki inwestor widzi model biznesowy danych spółek.
Jednym z kryteriów zakupu akcji powinna być dywersyfikacja dochodów emitenta. Na przykład Coca-Cola, którą Warren Buffett posiada w swoim portfelu najdłużej ze wszystkich, dywersyfikuje się na 26 innych marek. Oczywiste jest, że spółki o mniejszej kapitalizacji nie mogą osiągnąć takiej dywersyfikacji. Inwestowanie w spółki o niskiej dywersyfikacji zysków jest znacznie bardziej ryzykowne.
Warren Buffett mówi: „Ryzyko wynika z tego, że nie wiesz, co robisz”.
Jeśli nie wierzysz w siebie, postaw na fundusz indeksowy
Istnieje duża liczba inwestorów, którzy chcieliby zwiększyć swoje zyski, ale nie jest ich celem zagłębianie się w tajniki inwestowania. Punktem wyjścia dla tych inwestorów mogą być fundusze indeksowe, które osiągają wysoką dywersyfikację na wielu rynkach lub w ramach jednego segmentu rynku. Na przykład, taki indeks akcji S&P 500 z biegiem czasu nadal rośnie.
Inwestorzy powinni również pamiętać o własnej tolerancji ryzyka przy wyborze akcji. Z pewnością nie należy inwestować więcej pieniędzy, niż jest się w stanie zaoszczędzić w dłuższej perspektywie, aby utrzymać wystarczająco długi horyzont inwestycyjny. Czasami może minąć kilka lat, zanim inwestycja zyska na wartości, więc inwestor powinien pomyśleć o zarządzaniu pieniędzmi swojej inwestycji przed jej dokonaniem
Podsumowanie
Warren Buffett jest znanym inwestorem, który jest wzorem do naśladowania dla wielu współczesnych spekulantów. Dzięki jego doświadczeniu i radom inwestorzy mogą ulepszyć lub całkowicie zmodyfikować swoją strategię inwestycyjną i uniknąć nieprzyjemnych strat lub długoterminowych spadków kapitału.
Główną radą Buffetta jest inwestowanie w segment, który się rozumie, identyfikacja przewag konkurencyjnych firmy i kupowanie po rozsądnej cenie.
