RegTech to zarządzanie regulacjami, zgodnością, raportowaniem i monitorowaniem za pomocą technologii takich jak big data, data mining, sztuczna inteligencja i blockchain w celu zapewnienia solidnych, niezawodnych i skutecznych rozwiązań. Technologie te oferują dane na temat działań związanych z praniem brudnych pieniędzy i pomagają zmniejszyć ryzyko oszustw finansowych. Jednak regtech napotyka na pewne wyzwania, takie jak […]

Common Reporting Standard (CRS) to standard informacyjny dotyczący Automatycznej Wymiany Informacji (AEOI) obejmującej rachunki finansowe na poziomie globalnym pomiędzy organami podatkowymi, opracowany przez Organizację Współpracy Gospodarczej i Rozwoju (OECD) w 2014 roku - jego celem jest walka z uchylaniem się od płacenia podatków. Pomysł powstał w oparciu o umowy wdrożeniowe amerykańskiej ustawy o podatku od […]

KYC czyli inaczej Know Your Customer, to powszechnie znane wytyczne pod hasłem: „znaj swojego klienta” lub „poznaj swojego klienta”. W usługach finansowych KYC to norma, ponieważ wymaga się, aby specjaliści dołożyli starań, aby zweryfikować tożsamość, przydatność i ryzyko związane z utrzymywaniem relacji biznesowych z klientem. Procedury wpisują się w szerszy zakres polityki banku w zakresie […]

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) odnosi się do wszystkich polityk i aktów prawnych, które zobowiązują instytucje finansowe do monitorowania swoich klientów w taki sposób, aby zapobiec praniu pieniędzy. Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy nakładają na instytucje finansowe obowiązek zgłaszania, odpowiednim organom regulacyjnym, wszelkich wykrytych przestępstw finansowych. Organizacje związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (AML) Inicjatywy przeciwdziałania praniu […]