SWIFT planuje zbadać, w jaki sposób może wspierać interoperacyjność w rozwoju rynku tokenizowanych aktywów. Firma nawiązała współpracę z Clearstream, SETL, Northern Trust i innymi graczami rynkowymi z ekosystemu tokenizowanych i tradycyjnych aktywów, aby pracować nad innowacyjnym programem pilotażowym, który ma na celu zbadanie procesów dostawy w stosunku do płatności (DVP), emisji i wykupu, aby wspierać płynny i bezproblemowy rynek tokenizowanych aktywów. Eksperymenty będą wykorzystywać zarówno główne metody płatności, jak i waluty cyfrowe banku centralnego.
Przewiduje się, że rynek aktywów cyfrowych będzie się szybko rozwijał – do 2027 roku jego wartość ma osiągnąć 24 biliony dolarów. W związku z tym SWIFT chce przeprowadzić wiele eksperymentów wraz z uczestnikami rynku (takimi jak globalni powiernicy, lokalni powiernicy, infrastruktury rynkowe, firmy zajmujące się obrotem papierami wartościowymi i banki), aby zbadać, w jaki sposób mogą oni zwiększyć interoperacyjność między firmami działającymi na rynku i systemami podczas cyklu życia transakcyjnego tokenizowanych aktywów. Jednym z głównych zagrożeń w świecie, w którym aktywa tradycyjne i tokenizowane istnieją razem, jest rozwój różnych platform, technologii i środowisk regulacyjnych. SWIFT ma na celu zapewnienie interoperacyjności, która połączy uczestników rynku i uprości ich działalność biznesową poprzez centralne wykonywanie czynności, które w przeciwnym razie byłyby wykonywane dwustronnie między instytucjami.
SWIFT będzie współpracował z Clearstream, SETL, Northern Trust i innymi uczestnikami eksperymentów w celu zintegrowania różnych środowisk DLT i wykorzystania swojego pakietu produktów PORTL, aby umożliwić orkiestracje transakcji. PORTL oferuje solidny zestaw narzędzi dla instytucji finansowych do tworzenia aplikacji, które współdziałają między istniejącymi infrastrukturami i różnymi technologiami księgi przedsiębiorstwa, takimi jak DAML, Besu, Corda, Fabric, a także wysokowydajna księga SETL. Test będzie badał korzyści i wykonalność SWIFT jako interkonektora, który łączy różne rodzaje płatności gotówkowych i wiele platform tokenizacyjnych.
Thomas Zschach, Chief Innovation Officer w SWIFT powiedział:
Jako neutralna organizacja współpracująca z zasięgiem obejmującym 11 000 instytucji w ponad 200 krajach i nadzorem banków centralnych na całym świecie, Swift ma wyjątkową pozycję, aby ściśle zaangażować się w przyszłość papierów wartościowych. Cieszymy się na ten zestaw nowych eksperymentów i innowacyjną współpracę z uczestnikami rynku w zakresie wyłaniającego się trendu tokenizowanych aktywów.
Digitalizacja rynków kapitałowych
Rozwój dokonany przez SWIFT następuje w czasie, gdy aktywa cyfrowe coraz bardziej zmierzają w kierunku przyjęcia głównego nurtu na całym świecie. Od dostawców usług finansowych i tradycyjnych banków po klientów detalicznych, aktywa cyfrowe są na fali wzrostowej. Niektóre z nich wykazują potencjał do zakłócenia rynku finansowego zdominowanego przez tradycyjnych graczy. Podczas gdy aktywa te cieszą się powszechnym zainteresowaniem, duże instytucje zwracają na nie uwagę, ponieważ 86% banków centralnych na świecie bada możliwość wprowadzenia cyfrowych walut.
Duże banki coraz częściej wystawiają się na działanie kryptowalut. Citigroup niedawno rozpoczął oferowanie handlu kryptowalutami i usług powierniczych. Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), drugi co do wielkości bank w Hiszpanii, uruchomił niedawno usługę handlu Bitcoinem dla swoich prywatnych klientów. Oprócz banków, firmy płatnicze, takie jak PayPal, Visa i Mastercard, angażują się w aktywa kryptowalutowe, aby zaoferować je swoim klientom. Dostawcy infrastruktury, tacy jak SWIFT, Accenture i inni, próbują pozycjonować się jako potencjalni dostawcy CBDC. SWIFT uważa, że może odegrać rolę, łącząc ekosystem aktywów cyfrowych z tradycyjnym światem finansowym.
