Facebook Twitter Instagram
    środa, 27 września
    Facebook Twitter Instagram
    Fintech Portal
    • Newsy
    • Sztuczna inteligencja
    • Podstawy finansów
      • Ekonomia
    • CBDC
    • Inwestycje
    • Blockchain
      • Kryptowaluty
    • Portfele cyfrowe
    Fintech Portal
    You are at:Strona główna » Aion Bank - Jak zacząć, jak korzystać, jakie posiada opłaty?
    Portfele cyfrowe

    Aion Bank – Jak zacząć, jak korzystać, jakie posiada opłaty?

    maciekBy maciek17 sierpnia 2021008 Mins Read
    Share Facebook Twitter Pinterest LinkedIn Tumblr Email
    aion bank
    Share
    Facebook Twitter LinkedIn Pinterest Email

    Na początku sierpnia 2021r. na polskim rynku finansowym zadebiutował nowy i nowoczesny gracz, licencjonowany na terenie Unii Europejskiej – Aion Bank. Instytucja powstała w Belgii, a jej twórcą jest Wojciech Sobieraj – założyciel, wieloletni szef i twórca sukcesu Alior Banku.

    Krajowym szefem Aion Banku na Polskę został Karol Sadaj – do niedawna związany z fintechem Revolut. Warto też wspomnieć, że główna siedziba banku mieści się w Belgii, ale specjaliści banku (bazującego na sztucznej inteligencji) od IT pracują w Polsce.

    Konta na naszym rynku bankowym mają polskie numery IBAN (a więc bez problemu może być na nie przelewana nasza wypłata bez dodatkowych kosztów dla pracodawcy) i ich użytkownicy podlegają pod polskie prawo. Zaś bezpieczeństwo depozytów do równowartości 100 000 EUR gwarantuje belgijski fundusz gwarancyjny Fonds de Garantie pour les services publics / Het Garantiefonds. W Belgii Aion Bank również podlega pod nadzór bankowy. Dla polskich klientów zarówno strona banku, jak i aplikacja mobilna, infolinia oraz czat z konsultantami są dostępne w języku polskim.


    Co to jest i jak działa Aion Bank?

    Aion Bank Polska jest w pełni cyfrową instytucją finansową. Nie ma zatem stacjonarnych oddziałów, w których można by dokonać wpłat i wypłat gotówki. Konto – jak w wielu fintechach – zakłada się tu w aplikacji mobilnej, a wszystkie operacje oraz kontakt z bankiem (infolinia i czat) również odbywają się tylko i wyłącznie poprzez aplikację na smartfonie lub tablecie. Dlatego niezbędne jest posiadanie odpowiedniego sprzętu spełniającego wymagania techniczne aplikacji banku.  

    Usługi oferowane są w modelu subskrypcyjnym (podobnie jak w Netflix, Spotify czy inne tego typu serwisy streamingowe). Wykupując miesięczny abonamet, klient nie ponosi żadnych innych kosztów pojedynczych operacji. Aion proponuje na polskim rynku rachunki osobiste w trzech wariantach taryfowych do wyboru. Klienci mogą zdecydować się na darmowe konto Light oraz dwa płatne: Smart oraz All-Inclusive. 

    Zasady prowadzenia rachunku są jasne i przejrzyste, bez różnorakich prowizji, warunków i ograniczeń: w zależności od pakietu w ramach jednej, stałej miesięcznej opłaty możemy korzystać bez limitu z wszystkich usług zawartych w wybranej opcji konta.


    Jakie usługi oferuje Aion Bank?

    Aion Bank oferuje klientom (na razie tylko detalicznym) szeroką gamę produktów i usług finansowych. Wśród nich znajdują się m.in.

    • Wysoko jak na dzisiejsze czasy oprocentowane konto oszczędnościowe (w złotówkach i euro, z oprocentowaniem sięgającym nawet 1,5%, bez żadnych haczyków, bez limitu kwoty i okresu depozytu – wpłacamy i wypłacamy kiedy chcemy i ile chcemy, a nasze pieniądze wciąż zarabiają)
    • Darmowe przelewy krajowe i zagraniczne
    • Bezpłatne rachunki walutowe
    • Darmowe wymiany walutowe po kursie międzybankowym (bez limitów)
    • Korzystanie za darmo z wielowalutowych kart debetowych fizycznych i wirtualnych oraz – darmowe w płatnych pakietach – interesujące funkcje inwestycyjne, a także MoneyMax (czyli rodzaj programu lojalnościowego będącego zestawem narzędzi, które w prosty sposób pozwalają zaoszczędzić na zakupach, rachunkach za media czy ubezpieczeniu auta). 

    Plany w Aion Bank

    https://livesmarter.pl/wp-content/uploads/2021/08/aion-bank-zestawienie-planow.jpg

    Plan LIGHT – darmowy

    Klient otrzymuje tutaj bezwarunkowo darmową codzienną bankowość, czyli: 

    • całkiem bezpłatne prowadzenie konta w PLN czy też wielowalutowego w EUR, USD, GBP i CHF, 
    • nielimitowane wymiany walut bez speadu, 
    • darmowe przelewy krajowe i zagraniczne (oprócz natychmiastowych), 
    • wygodne płatności w każdej walucie dzięki wielowalutowej karcie debetowej, bez kosztów przewalutowania i prowizji, po kursie międzybankowym, również w weekendy,
    • możliwość posiadania do pięciu fizycznych/wirtualnych kart płatniczych do rachunku,
    • brak opłat za wirtualne karty debetowe (czyli do zakupów w internecie lub przez Apple Pay / Google Pay),
    • brak miesięcznych opłat za posiadanie i obsługę fizycznych kart debetowych (klient płaci tylko za ich przesyłkę – 11.99 PLN za każdą zamówioną kartę),  
    • wypłaty z bankomatów na całym świecie za darmo (ale powyżej 900 zł miesięcznie zapłacimy 2% prowizji – aby jej uniknąć można dokupić dodatkowy pakiet całkiem darmowych wypłat na całym świecie za 9,99 zł miesięcznie).

    Ponadto w planie LIGHT mamy możliwość założenia darmowego konta oszczędnościowego bez limitów i żadnych ukrytych opłat z atrakcyjnym oprocentowaniem 1% dla rachunków w PLN i 0,5% dla środków w EUR.

    Plan SMART – 29,99 PLN/msc

    W tym pakiecie całkiem bezpłatnie klient otrzymuje:

    • prowadzenie konta w PLN oraz walutowych w EUR, USD, GBP i CHF,
    • przelewy krajowe i zagraniczne (wkrótce również natychmiastowe),
    • wymianę walut po kursie międzybankowym bez limitu,
    • wypłaty z bankomatów na całym świecie bez limitu, kosztów przewalutowań i prowizji,
    • przesyłkę i obsługę fizycznych i wirtualnych kart debetowych (maksymalnie pięciu do jednego konta).

    Bezpłatne konto oszczędnościowe bez limitu środków dla Planu SMART jest oprocentowane w skali roku 1.25% na rachunkach w PLN oraz 0.75% na rachunkach w EUR.

    W Planie SMART klient otrzymuje dodatkowo dostęp do platformy Globalne inwestycje (powstałej na bazie ETFmatic, którego Aion Bank przejął jakiś czas temu), czyli platformy do łatwego, szybkiego i darmowego inwestowania na globalnych rynkach Europy, Azji i USA w kluczowe sektory światowej gospodarki.  Uzyskuje się w ten sposób dostęp do trzech portfeli inwestycyjnych: Tarcza inflacyjna, Globalne Inwestycje i Nowa rzeczywistość. Inwestować można już od 20 EUR, a za pomocą krótkiego kwestionariusza w aplikacji bank pomoże określić nam indywidualny poziom ryzyka inwestycyjnego i dobrać właściwy profil inwestora (który w każdej chwili można zmienić w aplikacji). Aion deklaruje, że w jedną opłatę miesięczną są już wliczone wszystkie koszty zarządzania portfelem, zakupu czy sprzedaży danego planu inwestycyjnego, opartego na najtańszych na rynku ETFach. 

    W tym pakiecie lada moment ma być również dostępny bez dodatkowych opłat tzw. Monitoring wycieku danych w sieci, czyli całodobowy monitoring internetu, który zaalarmuje nas w razie wycieku haseł, adresów czy innych danych dokumentów lub kart w sieci.

    Plan ALL-INCLUSIVE – 49,99 PLN/msc

    W tym planie za niecałe 50 zł otrzymamy bez żadnych dodatkowych kosztów dostęp do absolutnie wszystkich funkcji oferowanych przez Aion Bank. 

    W pakiecie mamy zatem opcje opisane już wcześniej: 

    • bezpłatną codzienną bankowość (prowadzenie konta, wszelkie przelewy krajowe i zagraniczne, obsługa kart debetowych, wymiana walut bez limitu środków i bez spreedów),
    • dostęp do platformy Globalne inwestycje,
    • ochronę online, czyli monitoring wycieku danych w sieci

    oraz

    • wysoko oprocentowane konto oszczędnościowe bez limitu środków: 1.5% na rachunkach w PLN oraz 1% na rachunkach w EUR w skali roku.

    Poza tym w pakiecie ALL-INCLUSIVE klient uzyskuje bezpłatny dostęp do MoneyMax™, czyli zestawu narzędzi pozwalających na dodatkowe zaoszczędzenie pieniędzy w codziennych wydatkach. Są to: 

    • Aion Ubezpieczenia Samochodowe (pozwala znaleźć najtańsze na rynku ubezpieczenie samochodu),
    • Aion Rachunki (daje wsparcie w wyszukaniu najlepszych dostawców i najniższych opłat za media i telefon),
    • Aion Zakupy Online (zakupy z miesięczną gwarancją najniższej ceny – narzędzie to, które ma zostać uruchomione wkrótce, będzie monitorować przez miesiąc ceny naszych zakupów i w przypadku obniżenia ceny zakupionego produktu, zwracać nam różnicę).

    Jeżeli któregoś z produktów nie ma w wybranym przez nas pakiecie, to żaden problem, gdyż dostęp do dodatkowych usług w Aionie można sobie dokupić. 

    I tak np. posiadacze Planu LIGHT za przelew natychmiastowy zapłacą 4,99 zł (za każdy z nich), za monitoring wycieku danych w sieci – 9,99 zł miesięcznie, a za korzystanie z platformy inwestycyjnej banku – 19,99 zł miesięcznie. 

    Aktywacja MoneyMax (w ograniczonym zakresie, bo tylko Aion Ubezpieczenia Samochodowe i Aion Rachunki!) dla posiadaczy Planów LIGHT oraz SMART to koszt 19,99 zł. Jedyną funkcjonalnością niedostępną aktualnie dla pakietów tańszych od All-Inclusive jest Aion Zakupy Online.


    Aion Bank – co jeszcze warto wiedzieć?

    • Warto zwrócić uwagę, że przedstawione powyżej pakiety dotyczą klientów indywidualnych. W ofercie mają się wkrótce pojawić również propozycje pożyczek/kredytów dla klientów detalicznych. 
    • Do końca września 2021r. w Planie LIGHT wypłaty z bankomatów bez limitu i bez prowizji są bezpłatne.
    • Istnieje możliwość migracji między poszczególnymi planami taryfowymi na koniec miesięcznych okresów rozliczeniowych.
    • W Belgii i w Niemczech, gdzie Aion Bank działa od roku 2019, obsługuje on również klientów biznesowych, w Polsce jednak oferta dla firm nie jest jeszcze udostępniona. Aktualnie na stronie internetowej banku możemy przeczytać następujący komunikat: „Jesteś zainteresowany dołączeniem do Aion Banku jako klient biznesowy? Uzupełnij poniższy formularz, a my skontaktujemy się z Tobą i damy specjalną promocję na start, kiedy nasza oferta dla firm będzie gotowa.”
    • Oferta z wysokim oprocentowaniem oficjalnie ma u nas obowiązywać do końca roku (w innych krajach oprocentowanie to jest niższe), ale możliwe, że zostanie przedłużona.

    Aion Bank – Jak założyć konto?

    Uwaga!

    • Do otwarcia polskiego konta wymagana jest od klienta polska rezydencja podatkowa. 
    • Obywatelstwo amerykańskie wyklucza z procesu otwierania konta w Aion Banku.

    Aby otworzyć konto w polskim Aion Banku potrzebny jest smartfon oraz polski dowód osobisty lub polski paszport (przy wybraniu opcji paszportu należy posiadać telefon wyposażony w technologię NFC). 

    Cały proces zajmuje ok. 10 minut i odbywa się zdalnie, bez konieczności podpisywania jakichkolwiek papierowych dokumentów.

    • Aby założyć konto, trzeba zainstalować w smartfonie aplikację Aion Bank. Można ją pobrać bezpłatnie z App Store lub Google Play albo Huawei App Gallery.
    • Wybierz kraj zamieszkania „Polska” i kliknij w „Załóż nowe konto”.
    • Następnie należy postępować zgodnie z instrukcjami widocznymi na ekranie ( m.in. uzupełnić dane kontaktowe, wpisać kod potwierdzający otrzymany sms-em w trakcie procesu otwierania konta, ustawić własny kod dostępu, potwierdzić swoją tożsamość dowodem osobistym lub paszportem i zeskanować twarz).
    • Swoją tożsamość trzeba potwierdzić za pomocą dowodu osobistego (skan za pomocą aplikacji) lub paszportu NFC.
    • Kolejnym krokiem jest wybór planu taryfowego: Light, Smart lub All-Inclusive.
    • Teraz wystarczy tyko zaakceptować regulamin, poczekać chwilę na weryfikację i bezpośrednio po niej można zacząć w pełni korzystać z wszystkich funkcji wybranego rachunku (do konta zostanie automatycznie dodana darmowa karta wirtualna).

    Podsumowanie

    Aion Bank to ciekawa alternatywa dla aplikacji bankowych takich jak Monese czy Revolut. Produkt jest opakowany w bardzo intuicyjną i przyjemną w użyciu aplikację. Co więcej, jest to polski, licencjonowany produkt stworzony przez Wojciecha Sobieraja – dobrze znaną postać w branży finansowej, która osiągnęła już na tym polu sukcesy. W ofercie Aion Banku znajdziesz darmowe konto, które pozwoli Ci przetestować możliwości aplikacji. Dlaczego więc nie spróbować?

    Share. Facebook Twitter Pinterest LinkedIn Tumblr Email
    Previous ArticleNarodowy Bank Bahrajnu uruchamia konkurs cyfrowej bankowości skierowany do młodzieży
    Next Article Jak pandemia zmieniła myślenie o finansach wśród ludzi?
    maciek

    Ostatnie artykuły w tej kategorii:

    Aplikacje mobilne By maciek

    Revolut – Jak zacząć, jak korzystać, jakie posiada opłaty?

    18 maja 2023
    Portfele cyfrowe By maciek

    N26 – Jak zacząć, jak korzystać, jakie posiada opłaty?

    20 sierpnia 2021
    Aplikacje mobilne By maciek

    Monese – Jak zacząć, jak korzystać, jakie posiada opłaty?

    16 sierpnia 2021
    5 1 Głos
    Oceń artykuł
    Subscribe
    Powiadom o
    guest
    guest
    0 komentarzy
    Inline Feedbacks
    View all comments

    Newsy

    Polski Urząd Ochrony Danych Osobowych zabiera się za ChatGPT

    By maciek23 września 2023

    Polski Urząd Ochrony Danych Osobowych wszczął postępowanie wyjaśniające w sprawie skargi na ChatGPT OpenAI. Autor…

    Akcje

    Jak i gdzie kupić akcje Orlenu (PKN) w 2023 roku?

    By maciek23 września 2023

    Orlen to największa firma w Polsce pod względem przychodów. Dlatego też wiele osób zastanawia się…

    Newsy

    Neuralink przeprowadzi testy kliniczne na ludziach

    By maciek20 września 2023

    Firma biotechnologiczna Neuralink, założona przez miliardera Elona Muska, rozpoczęła rekrutację ochotników do pierwszych badań klinicznych…

    Newsy

    Najlepsza chmura internetowa w telefonie (2023)

    By maciek19 września 2023

    Kto z nas pamięta jeszcze czasy przechowywania plików na dyskietkach czy płytach CD? Technologia rozwija…

    Kategorie
    • Akcje (6)
    • Aplikacje mobilne (5)
    • Banki (7)
    • Bezpieczeństwo (3)
    • Blockchain (2)
    • CBDC (13)
    • Ekonomia (5)
    • Giełdy kryptowalut (4)
    • Gospodarka (6)
    • Inwestycje (16)
    • Karty płatnicze (2)
    • Kredyty (2)
    • Kryptowaluty (7)
    • Newsy (621)
    • Płatności bezgotówkowe (5)
    • Podatki (1)
    • Podstawy finansów (5)
    • Porady i instrukcje (34)
    • Portfele cyfrowe (6)
    • Pożyczki (2)
    • Prawo (6)
    • Sztuczna inteligencja (84)
    • Tokeny (1)
    • Ubezpieczenia (2)
    • Wydarzenia (4)

    Polski Urząd Ochrony Danych Osobowych zabiera się za ChatGPT

    Jak i gdzie kupić akcje Orlenu (PKN) w 2023 roku?

    Neuralink przeprowadzi testy kliniczne na ludziach

    Najlepsza chmura internetowa w telefonie (2023)

    © 2023 FintechPortal.pl

    Type above and press Enter to search. Press Esc to cancel.

    wpDiscuz